Laksheid nationale bankpresidenten heeft financiële crisis verergerd

Een gastbijdrage van Bianconero

De nationale banken in de EU, belast met het toezicht op de bancaire sector, hebben sedert begin 2007 alle waarschuwingen in de wind geslagen. Ook toen de eerste tekenen zichtbaar werden van een ophanden zijnde financiële crisis, bleven de meeste nationale banken verscherpt toezicht op de financiële sector van de hand wijzen. Nout Wellink, president van de Nederlandsche Bank, zag de bui wel al hangen maar bleek een roepende in de woestijn.

Soms zit het venijn verborgen in een ogenschijnlijk prettig gesprek. Zo ook het interview dat Clairy Polak afgelopen zondag had met Nout Wellink in Buitenhof. De immer vriendelijk ogende DNB-president zat erbij of hij het laatste vuiltje rond de Fortis/ABN Amro-operatie nog even moest wegpoetsen. Onder al die vriendelijkheden verschool evenwel een waarheid, die niet bepaald complimenteus is richting EU-collega’s en en passant klonk ongezegd ook nog het “Hij was een beetje dom” richting Wouter Bos. Wellink is een ware meester in het brengen (of verhullen) van slecht nieuws: we hebben Buitenhof twee keer moeten bekijken om tot het volle besef te komen dat er heel wat geblunderd is in de afgelopen anderhalf jaar.

Even terug naar de lente van 2007, waar de jubelstemming in de bancaire wereld voor het eerst werd verstoord door het optreden van hedgefonds TCI, die haar belang in ABN/Amro kracht bijzette met een brief waar met zoveel woorden werd geëist dat dit concern in delen zou moeten worden opgesplitst. Deze regelrechte coupe veroorzaakte enig rumoer in de financiële wereld, maar gezien de jubelstemming binnen alle andere bankgiganten werd dit min of meer onder het tapijt van de economische vooruitgang geveegd.

Het was evenwel Nout Wellink (zie foto) die op de rem trapte en waarschuwde voor het sterk verhoogd risico. Zo’n interventie in een systeembank met een enorme nutsfunctie, dat ging Wellink toen al te ver. “Ik heb het destijds in alle fora aan de orde gesteld, ook bij mijn collega’s (lees: bankpresidenten – red.) maar ze zeiden allemaal: onzin”. Dat de overname van ABN door andere banken tot “een sterk verhoogd risico” zouden leiden, dat bezwaar werd weggewimpeld. “Internationaal kreeg ik geen enkele steun”, aldus de DNB-president.

Feitelijk heeft Wellink dus al begin 2007 gewaarschuwd voor de enorme risico’s die aanstaande waren. Het destijds verschenen Global Stability Report gaf hem gelijk in de risico’s die hij aan de horizon zag verschijnen. In april van dit jaar was het opnieuw Wellink die de voorboden van een financiële crisis aankaartte in internationale gremia. En opnieuw vond hij weinig gehoor. “Nu is dat wel anders”, zo voegde hij er zondag lakoniek aan toe.

Inderdaad, vanavond vindt in EU-verband topoverleg plaats over de vraag hoe de van derivaten en slechte leningen vergiftigde banken nog te redden van een faillissement en hoe in vredesnaam het vertrouwen te herstellen in een sector die hun geïncorporeerde goktenten moeten sluiten en die zich met miljarden overheidssteun weer moeten omvormen tot nutsbedrijven, die de economie ten dienste staan. En de consument uiteraard.

  1. 2

    Zélfs onder de huidige ontwikkelingen, maar ik voorspel er nog vele, weigeren we kennelijk de voordelen van een sterk Europa te onderkennen…

    Ieder voor zich hè…alsof er geen andere dingen (energie, klimaat, natuur, opraken grondstoffen…armoede) op het spel staan…

    Je moét in supersamenwerkingsvormtoestanden verder…uiteindelijk 5 continenten, whatever: 1 Noord Amerika, 1 Europa, en op termijn andere planeten koloniseren…anders leg je het loodjèèè…

    En daar zult u het maar mee moeten doen…om ook hemaworst maar eens te citeren…

  2. 16

    Beetje witzwart gezegd, u rookt wellicht geen pijp in het clubhouse, gastredacteur? Weet niet wat badineren oner heren kan teweegbrengen?
    Wat voor orkaan kan ontstaan uit de vlucht van van een vlinder?

  3. 17

    Volgens mij zit het probleem in het feit dat diverse factoren van deze crisis zich op verschillende niveau’s bevinden. Internationale geldstromen, europeese monetaire poltiek, nationale regulering en centrale bankiers. Zolang er geen oplossing komt op het niveau waar het probleem ontstaat, het internationale niveau, zal deze crisis voorlopig nog voortduren ben ik bang. Met steeds grotere gevolgen voor de reële economie.

  4. 18

    De leningen die wereldwijd op papier uitgeschreven staan, zijn een tienvoud van wat er aan geld en onderpanden beschikbaar is.

    Het geld is er eenvoudig niet om die ballon te vullen.

    Het probleem is dat al die papieren leningen voor veel bedrijven de basis van hun financiering vormen. Fortis had ook 560 miljard euro op de balans staan.

    Tot twee weken geleden.

  5. 19

    Precies Kaj. En voor mijn part gaat men eens lekker tekeer bij hen die daar verantwoordelijk voor zijn. Los van de Greed die niemand van ons vreemd is neem ik aan.
    Zuur is natuurlijk dat een bank bij jou, als lener, dit gedrag niet zou toestaan.

  6. 20

    Het is dus feitelijk andersom. Doemdenkers als Nout die geen vertrouwen meer hebben in het ballonsysteem hebben de crisis veroorzaakt.

  7. 26

    O jahaa Bianconero CastaFiasco…je zou de Heer op je blote knietjes moeten danken dat je nog reacties KRIJGT, op dergelijke zouteloze stukkies. Hier…geef je hem potdomme nog een compliment ook in #1 bij wijze van welkom, hoe vind je dié?…en vergeet de rest hoewel met bloed-zweet-en-tranen ingerammeld…anders staat er w.s. onder “Reacties: 0”. Tis ook nooit goed, want dan vervolgens dáárover gaan sputteren, niet veel later bedroefd in zak-en-as afhaken, afijn, het lot van 98 % van de bloggers (0 – 0)…”hele leven flitste als een film aan me voorbij”…een mannetje met stoffer en blik, een emmertje zand…en ik daar maar staan wachten op die trein zeker…in dat pleurisweer.

    Het is meteen de laatste keer geweest dat ik kostbare tijd en moeite aan jou heb gespendeerd,

    Ondankbare hond.

    Niet m.v.r.gr.,

    Yevgeny

  8. 27

    @YP nog steeds duizend dank voor je compliment enne….God straft onmiddellijk :-((

    Want ik heb nog ruim 9 mille op Icesave staan, mooi dat ik er niet meer bij kan….help!

  9. 28

    Maar je had best een punt: Inhoud!
    En op zo’n eerste werkdag is het altijd even wennen natuurlijk hè
    Qua vleesch in den kuip.
    De volgende keer trek ik alles uit de kast daaraan te voldoen.

    Maar die internetspaarder staat inderdaad op waggelen, beetje overbezet hoorde ik?
    Ook geen filiaal of helpdesk of niks?
    Tja, en je moet maar zo denken: wat je niet hebt kan je ook niet uitgeven.

    Graag gedaan Bianconero en de groeten terug.

  10. 29

    @YP: inderdaad, complete shut down en heel bancair IJsland is inmiddels genationaliseerd.

    Nu maar tot diep in de nacht proberen alsnog in te loggen. Zoniet, dan moet ik mijn bestedingspatroon drastisch aanpassen!

    Ach ja, het kan verkeren. Gelukkig hebben we de creditcards nog ;-))

  11. 30

    Probleem in #21 staat nog steeds open. En #20….

    Het draait hierna om de vraag: wanneer is de lekke ballon weer halfvol en klaar om te groeien.

  12. 31

    @ your service

    #20 – vertrouwen en het ballonsysteem is zoiets als instappen in de Hindenburg

    #21 – in de mist is het steeds kiezen tussen een collisie met degene voor je of degene achter je. Zeer dillemmatisch dus.

  13. 32

    m44, (graai)kapitalisme raakt nooit uit de mode, het ballonnetje is nog niet geklapt…expansie(drang) gaat door tot een beschaving er uiteindelijk aan ten onder gaat zoals wel vaker. Maar je kan het zolang mogelijk uitstellen door zie #2, onder een zo groot mogelijke hoed. Noem het het compromis tussen panda en mier. Het heeft dan ook voor b.v. Rusland geen enkele zin om in b.v. Turkije of Georgië (stel: als ze mochten/ waren toegetreden) trammelant te veroorzaken onder de (atoombom)paraplu van de EU…maar elk voordeel hep weer ze nadeel…

    *hamert wel érg op de beantwoording van retorische vragen*

  14. 33

    Als ergens in het midden als tegenwicht trachten te bivakkeren tussen het niet Vooruit te trappen communisme/ dictatuur/ islamitisch fundamentalisme…en de roofzuchtige Amazone variant van het vraatkapitalisme van de VS (en misschien sinds ook kort Chinees)…zoiets…

    Met daarin het niet te onderschatten koppig tegendraads dwars Europese mammamiaVaffanculoStronzoVaTeFaireFoutreSalotmerdeWatlegjenouteemmerenFredconjoHijodeputa- gezeik in het achterhoofd…